• 05Авг

    Национальный банк разработал проект постановления «Об утверждении Изменений к Инструкции о порядке открытия, использования и закрытия счетов в национальной и иностранных валютах». Изменения предусматривают уменьшение количества документов, которые необходимо предоставить субъектам хозяйствования в банк при открытии необходимых счетов.

    Также, предполагается отменить требования  Инструкции о порядке открытия, использования и закрытия счетов в национальной и иностранных валютах  об обязательном представлении субъектами хозяйствования копии выписки из Единого государственного реестра, такие требования хотят установить теперь для самих банков, что бы они самостоятельно получали сведения о клиентах из реестра.Кроме того: 1) введена возможность формирования банком дела по юридическому оформлению счета клиента в электронном виде; 2) приведены в соответствие нормы Инструкции с нормами Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения»  в части осуществления банком идентификации и верификации клиентов (предусмотрена обязанность банка осуществлять верификацию клиента путем установления соответствия личности клиента в его присутствии полученным от него идентификационным данным и проверки действия (действительности) представленных клиентом официальных документов); 3) приведены в соответствие нормы Инструкции с нормами Закона Украины » О внесении изменений в Налоговый кодекс Украины (относительно упрощения условий ведения бизнеса)» касаемо совершенствования порядка постановки счетов налогоплательщиков на учет контролирующими органами, а именно внедрение принципа молчаливого согласия при неполучении уведомления от контролирующего органа о взятии счета предприятия на учет; 4) приведены в соответствие нормы Инструкции с нормами Закона Украины » О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины (относительно условий возврата срочных депозитов)» по определению условий досрочного возврата срочных вкладов (депозитов) клиентов (Закон отменяет право клиента на получение срочного вклада (депозита) по его первому требованию). Следует отметить, что банки не могут автоматически продлевать депозиты, открытые до 6 июня, без права досрочной выдачи средств; 5) c целью либерализации валютного законодательства расширен режим функционирования текущих счетов физических лиц – резидентов и нерезидентов в иностранной валюте; 6) упрощен порядок открытия счетов для нерезидентов-инвесторов в части удостоверения подлинности подписей в карточке с образцами подписей; 7) упрощен порядок закрытия счетов для клиентов, у которых незавершенный внешнеэкономический контракт (в соответствии с предложениями Департамента открытых рынков). Национальный банк вносит на общественное обсуждение проект постановления, учитывая его важность. Предложения и замечания к проекту принимаются до 3 сентября 2015 года на почтовый адрес (01601, г. Киев, ул. Институтская, 9, Департамент платежных систем Национального банка Украины), а также на электронный адрес (25PLAS@U0H0, Olha.Haliant@bank.gov.ua) НБУ.

    Метки: , ,